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近年来，公安部聚焦群众痛恨的电信网络诈骗犯罪，连续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉子”等系列打击行动和严厉打击缅北地区涉我电信网络诈骗犯罪专项行动，统筹推进打防控建各项措施，打击治理工作取得明显成效，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。当前，诈骗分子一方面想方设法逃避公安机关打击，另一方面诈骗手段、手法不断革新，犯罪形势依然严峻复杂。

据统计，2023年电信网络诈骗受害人平均年龄为37岁，18至40岁占62.1%，41至65岁占33.1%。虚假订单返利、虚假网络投资理财、虚假购物服务、冒充电商物流客服、虚假信用报告等十大常见电信网络诈骗类型占比接近88.4%。其中，虚假订单返利诈骗是发案数量最多、损失金额最大的诈骗类型，虚假网络投资理财诈骗单笔损失金额最大，虚假购物服务诈骗发案数量大幅增加，目前位居第三。

01

欺诈性返利诈骗

返利诈骗仍是诈骗手段最多、变化最快的一种，主要通过招募兼职骗徒、利用网络色情诱导骗单等方式。骗徒在取得受害人信任后，以“充值越多返利越多”等言辞诱骗受害人完成任务，再以“连单”、“卡单”等借口，诱骗受害人不断转账。该类诈骗无论从发案数量还是造成的损失金额来看，都高居第一，受害人多为学生、低收入群体和失业人群。

【典型案例1】2023年3月，江苏徐州男子曹某被拉进微信群，发现群里有人发红包，便抢了几个红包。随后，群里有人发链接诱导其下载APP，声称进高级群可获得更大福利。曹某加入所谓高级群后，发现群里成员都在发付款到账截图，便在群管理员的引导下开始刷单。曹某连续完成多个任务获得佣金后，将佣金全部提现到自己的银行卡上。正当他想继续做任务赚钱时，群管理员却说他要做的任务是组合单，要完成4单才可以提现。 在曹某按要求逐步增加投入金额后，群管理员以“操作失误”“账户被冻结”等理由，骗其向指定账户共计转入42万元，因返现延迟，曹某才发现自己被骗了。

02

虚假网络投资及金融诈骗

骗子主要利用网络平台、短信等渠道发布、宣传股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，吸引目标群体加入群聊，通过聊天交流投资经验、被拉进内部“投资”群聊、听“投资高手”、“导师”直播课等多种方式获取受害者信任。在此基础上，骗子以掌握内幕信息、掌握漏洞、收益丰厚等幌子，诱导受害者在特定的虚假网站、APP上进行小额投资牟利，然后诱导其继续加大投资。当受害者投入大笔资金后，骗子往往编造各种理由拒绝提现，却让其继续投资，直至将充值的钱全部骗走。有的骗子还通过网络交友等方式欺骗受害者，然后以诱导虚假投资理财等方式实施诈骗。 此类诈骗的受害者多为有一定收入和资产的单身人士或热衷于投资、炒股的群体。

【典型案例二】2023年3月，安徽阜阳女子张某与李某在交友网站上相识，二人结为男女朋友。李某自称是某外汇投资机构工作人员，掌握着内部投资资料，因操作不便，便让张某帮忙登录投资平台进行投资。在李某的利诱下，张某多次投资获利。随后，李某以为二人未来生活奠定物质基础为由，骗取张某在该平台注册账户进行投资赚钱。张某按要求多次向指定银行卡转账100余万元滨海，并在李某的指导下继续投资获利。此时，平台客服称，张某利用内部资料违规操作，涉嫌套利，账户已被冻结，需缴纳罚款，否则账户资金将被没收。 张某担心无法提现，与李某商量后，决定按客服要求缴纳40余万元“罚款”。缴纳“罚款”后，张某的账户仍无法登录、无法提现，这才意识到自己被骗了。

03

虚假购物和服务欺诈

诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台等网站发布低价折扣、海外代购、免费购物等虚假广告，以及提供代写、私家侦探、跟踪定位等特色服务的广告。与受害人取得联系后，诱导受害人通过微信、QQ等社交软件添加好友进行协商，并以私下交易可省手续费或更方便为由要求私下转账。受害人付款后，再以需缴纳关税、押金、交易税、手续费等为由诱骗受害人继续转账，最终将其封号。

【典型案例3】2024年4月，四川攀枝花市女子王某在浏览网站时发现一家销售测绘仪器的公司，发现该公司各方面都符合自己的需求，便通过对方预留的联系方式联系客服，客服称私下交易可以省下四分之一的费用。王某信以为真，与该公司签订了所谓的“购货合同”。在王某预付了1.3万多元定金后，对方却迟迟不发货，并称还要支付搬运费、仓储费等费用，她这才意识到自己被骗了。

04

冒充电商物流客服进行诈骗

诈骗分子通过不正当手段获取受害人购物信息后，冒充电商平台或物流快递员客服，谎称受害人网购商品有质量问题、快递丢失需要赔偿、商品因违规下架需要重新上架等，诱导受害人提供银行卡、手机验证码等信息，并通过分享屏幕、下载APP等方式逃避正规平台监管，从而诱骗受害人转账。此类诈骗的受害人多为网购者或电商平台店铺经营者。

【典型案例4】2023年10月，四川宜宾女子张女士接到自称“物流客服”的陌生电话，称快递丢了，需要理赔。张女士随后查看某购物APP，发现某商品的物流状态未更新，便信以为真，并添加了该客服微信。随后“客服”给张女士发来一个链接，要求她下载聊天APP和银行APP进行“理赔”操作。张女士按照要求操作后，“客服”称其账户因操作失误被冻结，需要在银行APP中输入“代码”才能解冻，其实是骗子诱骗张女士进行转账操作。张女士收到银行转账短信后，发现异常，意识到自己被骗了。

05

虚假贷款诈骗

骗子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”、“快速存款”等信息，诱骗受害人进行咨询。随后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以提供“无抵押贷款”、“免征信用”、“快速贷款”等，引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站。随后以收取“手续费”、“保证金”、“中介费”等方式诱骗受害人转账。骗子还常常以“刷银行对账单核实资金”为借口，诱骗受害人寄送银行卡转账涉案资金。此类诈骗的受害人大多是有急需贷款、急需资金周转的人员。

【典型案例5】2024年5月，江苏无锡男子王某在家中收到一条低息贷款的短信。王某点击链接，按照操作说明下载了一款APP。王某在贷款APP上填写个人信息并注册后，想将贷款提现到自己的银行卡上。此时贷款APP显示银行卡错误，平台客服称贷款金额被冻结，需缴纳解冻费。随后，王某向其提供的银行账户转入6万余元，但无法提现，这才意识到自己被骗了。

06

虚假信用诈骗

诈骗分子冒充银行、金融机构客服人员，谎称受害人此前通过微信、支付宝、京东等平台开通了百万保险、金条、白条等服务，或申请过校园贷、助学贷，但未及时销户，或信用卡、花呗、借呗等信用支付工具存在不良记录，需要注销相关服务、账户或者消灭相关记录，否则将严重影响个人信用。随后，诈骗分子以消灭不良信用记录、核实银行交易等理由，诱导受害人到网贷平台或互联网金融APP上贷款，并将款项转入其指定账户，从而骗取钱财。

【典型案例6】2023年9月，四川眉山一郑姓男子在家中接到自称支付宝“客服”的电话，对方称郑姓男子在大学期间以学生身份开通的花呗业务不合规，如果不通过正规渠道办理会影响其信用。郑姓男子按照“客服”的指令，进行了所谓的贷款清账操作，在不同的APP上认证借款，再将贷款转入指定账户，被骗走14万余元。

07

冒充领导或熟人实施诈骗

诈骗分子将受害人领导、熟人的照片和姓名等社交账号包装起来，添加受害人为好友或拉入微信聊天群，冒充领导、熟人关心，或模仿领导、老师等语气发号施令，从而骗取受害人的信任。随后，以不方便现身或接电话为由，谎称已向受害人账户转入一定金额，要求其代为转钱给别人。为了欺骗受害人，诈骗分子还发送伪造的转账成功截图，但实际上并未进行任何转账操作。出于对“领导”和“熟人”的信任，大多数受害人未核实身份便信以为真，以为“领导”和“熟人”已将钱转入自己的账户。 随后，诈骗分子以时间紧迫为由不断催促受害人尽快将钱款转入指定账户，从而骗取钱财。此类诈骗通常利用受害人对领导、熟人的信任，而疏于核实其身份。

【典型案例7】2024年1月，江苏镇江女子方女士在微博上收到一则消息，消息来源为一名用户，其头像和名字与姐姐一模一样，方女士以为是姐姐找自己。对方称手机卡已注销，其他软件无法登录，让方女士发邮件询问自己预订的一款名牌包是否预订成功。客服回复称包已下单，需付余款。在“姐姐”的要求下，方女士按客服要求先付余款。之后客服以方女士姐姐已下单两个包，需再付一个包的价格才能享受优惠为由，要求她再次转账。方女士转了两次钱后，客服仍要求她支付定金，方女士这才意识到自己被骗了。

08

冒充公安、司法、政府机关等诈骗

诈骗分子冒充公安、司法、政府机关工作人员，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，以涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照问题等理由对受害人进行威胁恐吓，要求其配合调查、严格保密。同时向受害人出示逮捕令、通缉令、财产冻结令等虚假法律文件，增加其可信度。为了断绝受害人与外界的联系，诈骗分子通常会在酒店等封闭空间要求其配合，诱骗其将所有资金转入所谓“安全账户”，实施诈骗。

【典型案例8】2024年5月，江苏无锡女子杜某在家中接到自称无锡市公安局刑侦支队民警的视频电话。视频中，一名身着制服的假“警察”称杜某的银行卡涉嫌洗钱，需要她配合调查。杜某按要求下载了屏幕共享会议软件，配合“警察”查看银行卡内的资金。“警察”称杜某需要将银行卡内的资金转入指定的“保险柜账户”滨海，以证明其清白。期间，为证明资金流转正常，“警察”还要求杜某从银行借15万元，转入“保险柜账户”。被家人发现后，杜某才意识到自己被骗了。

09

网上结婚和约会诈骗

骗子在征婚交友网站上塑造良好形象，与受害人建立联系，利用照片和预先设计的虚假身份获取受害人的信任，并长期维持已建立的恋爱关系，随后以突发状况急需用钱或项目资金周转困难等理由向受害人索要钱财，并根据受害人的财务状况不断变换转账要求理由，直至受害人意识到被骗。

【典型案例9】2016年，上海虹口一男子吴某在网上认识了一名自称刚大学毕业的女子杨某，两人很快在网上确立了恋爱关系。此后8年中，杨某多次利用网上照片骗取吴某的信任，虚构其母亲突发疾病抢救无效等家庭悲惨情况，并利用吴某的同情心不断索要钱财。直到2024年4月，吴某才发现杨某手机号关联账户上发布的照片​​并不是同一个人，才意识到被骗，共计被骗160余万元。

10

网络游戏产品虚假交易诈骗

诈骗分子在社交、游戏等平台上发布出售网络游戏账号、道具、点卡的广告，以及免费或低价获取游戏道具、参加抽奖活动等信息。联系受害人后，诈骗分子以私下交易更便宜、更方便等理由，诱导受害人绕过正规平台进行私下交易，或引诱受害人参加抽奖活动，再以操作失误、等级不足等理由，要求受害人缴纳“注册费”、“解冻费”、“会员费”，得逞后再对受害人进行封号。

【典型案例十】2023年2月，江苏镇江男子王某通过某手游交易APP出售手游账号时，被冒充“买家”的诈骗分子添加为好友，双方私聊后同意以830元的价格交易该账号。随后，诈骗分子发送带有二维码的虚假交易截图，谎称订单已成功下单，并要求王某扫码联系官方客服确认。王某扫码进入虚假平台后，被所谓客服以支付交易保证金的方式骗取6000元。

文章来源:https://mp.weixin.qq.com/s?src=11×tamp=1719454772&ver=5347&signature=2sjjYAEQ-kIFo0sF3dyhwgmNzlTE82R1y4dU6Oe2UNPzw62UDY*N2IMJzGN6rLq5W1BOub7*-tN-ay69*7jgbR2ZdKJAZ7*NZOhb14GQM-ySRU2eEM6oPdYIWv4Sg-xD&new=1